打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引更新 2024年6月20日或之前书面形式提出拟议

打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引更新
2024年6月20日或之前书面形式提出拟议 

根据2022年7月发表［香港洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估报告，香港持牌放债人行业面对洗钱的威胁被为中低水平。 

但由于香港作为打击洗钱是国际先区关系，无可厚非续年续年将更严谨去制订洗钱及恐怖份子指引，故香港公司注册处身为监管持牌放债人的管理层，他们将需要我们订立每两年更新有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引更新板，待公司注册处巡查时，提供给公司注册处巡查小组参阅，而今次更新，更要求合规主任角色及功能提升，不能够再作以往似的，身为机构合规主任的主要职能是作为持牌人的一个中心点，监察所有有关防止及侦测洗钱/恐怖分子资金筹集的活动，以及向高级管理层提供支持及指引，确保妥善识别，了解及管理洗钱/恐怖分子资金筹集风险，合规主任其应负责：
制定及持续检讨持牌人的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度（如属在香港成立为法团的持牌人，包括任何集团层面的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度）以确保有关制度反映现况，符合当前的法定及监管规定，并能有效管理持牌人的业务所指引起的洗钱/恐怖分子资金筹集风险，监察持牌人的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度的所有范畴，包括制度的成效及按需要加强管控措施及程序，就主要的打击洗钱及恐怖分子资金筹集问题与高级管理层沟通，包括合规方面的重大不足之处，确保有关打击洗钱及恐怖份子资金筹集的职员培训足够，合适及有效。 

重点讲明每年需要有复修培训，内容是持牌人有责任为职员提供充足培训使职员有能力实施打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度培训内容及频率应设合持牌人面对的制定风险并因应职员的职能职责及经验而定新职员聘用后或位任后应尽快接受初步培训。 

测试职员对程序及其法定监管责任的了解，以及其辨别可疑交易能力，监察职员遵守持派人的打击洗钱及恐怖分子筹集资金制度的情况， 以及内部报告的质与量从而识别进一步培训的需要采取适当行动， 监察职员出席培训的情况并跟进无故缺席培训的职员。 

以上融资协会能够协会初阶培训及制定有关合适财务机构的 洗钱及恐怖分子筹集资金的指引，从而安排测试及进行每年复修培训一条龙服务。 

热烫滚辣融资协会刻不容缓👍🙏🏻 

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多谢大家 

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作者 : Jason Chan （易风）信贷行业专栏作家及环联放债人信贷风险管理荣誉客席讲师 

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