币圈新手必看！虚拟货币买卖及加密货币被动式投资教学 | Hola Kevin斜杠K人生

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2021 年虚拟货币市场(又称加密货币)出现了非常多的改变，像是 Facebook 改名 Meta 投入元宇宙开发、长期持有比特币的人变成亿万富翁、名人发行 NFT 贩售头像单日入帐数亿等等，不得不承认，虚拟货币已然悄悄的影响了整个世界的运行。

回顾一开始自己对于加密货币的看法，觉得虚拟货币就是一个炒作、未来会泡沫的东西，但亲身投入到这个新大陆后，我才慢慢了解虚拟货币的应用远比自己想像的更广，它更像是一个新的革命，所有已然存在的社会运作模式都有可能受到冲击。

虚拟货币的背后使用了区块链的技术，最一开始虚拟货币只有比特币(BTC)，透过区块链的技术可以轻松做到零时差、去中心化的交易(不透过银行汇款)。紧接著是以太坊主网技术的出现，透过以太币(ETH)发展出了区块链的各种应用方式，也带动了去中心化平台的蓬勃发展，接著各个平台也开始创造出自己的币种，作为平台应用需要使用的”门票”，这才慢慢有了现在那么多元的币种选择。

无论是区块链技术或是虚拟货币，都是在新时代应该要了解学习的领域。因此这一篇中我将会跟大家介绍虚拟货币如何买卖、钱包如何安装、虚拟货币有哪些被动式投资的方式。

Kevin 推荐的虚拟货币交易所：

1. Binance 币安
– 作为全球最大交易所，资金流动性高
– 币种多元，能上币安的币种都有经过审核
– 支持中文介面、有中文客服
– 透过我的连结注册可享 10% 手续费折抵
– 投资产品多样性高
注册 Binance 帐号

2. Max
– 台湾首家合规加密货币交易所，可用台币出入金
– 介面简单，对新手很友善
– 买卖优惠高，透过我的连结可享 20% 手续费折抵
注册 Max 帐号

既然是去中心化，为何需要虚拟货币交易所？

在介绍交易所之前，你需要了解去中心化的概念。所谓的去中心化，代表交易时不需要透过中间商(比如银行、交易所)，在虚拟货币的世界，每个人都可以开虚拟钱包，如果别人想要汇给我虚拟货币，我只要提供我的虚拟钱包地址，别人就能直接转钱到我的虚拟钱包，也就少了银行的中间手续费抽成。

既然是去中心化的世界，那为什么还需要交易所呢？思考一下，虽然大家都可以开虚拟钱包，但除非有人愿意让你用现金换他的虚拟货币，否则你还是需要有一个中心化的市场，在上面有人买、有人卖就产生了货币的流动性，你也就可以用法币(台币、美金…)去跟市场买到虚拟货币，这个市场就称作虚拟货币交易所。

交易所怎么选？虚拟货币交易所推荐

虚拟货币交易所那么多，要选哪个比较好？以下三点会是我会考量的因素：
1. 平台资安及信用问题
2. 资金流动性程度
3. 交易手续费高低

相比于传统银行有受到政府监管，虚拟货币交易所最大的风险就是资安及信用问题，如果交易所被骇、倒闭或是卷款潜逃，那你在交易所的钱就会一去不复返；其次，资金流动性也要考虑，如果一间交易所流动性很差，也就很难找到人交易；最后是手续费高低，只要是中心化，在交易时就会抽取手续费，选择手续费低的平台可以帮你节省不少钱。

为了节省大家查找比较的时间，Kevin 这边推荐大家两间交易所：Binance(币安)和 MAX。根据 CoinMarketCap 的数据，币安是全世界最大的虚拟货币交易所，流动性也是里面最高的，也比较不用担心资安以及无法交易的问题。而 MAX 是台湾首家合规的交易所，可以使用新台币购买虚拟货币，买卖出入金非常方便。

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Binance 的币种相当多元，还有非常多样的投资产品可以使用，功能相当完善。若你想要购买多元币种以及投资理财功能的人，Binance 会是你的首选；若只想买一些比较知名的币，不需要复杂的理财功能的话也可以只注册 MAX 。

交易所怎么注册？以币安为例

这里以 Binance 为例，要在上面购买虚拟货币，首先就要先注册帐号。

以下为币安申请的教学影片：

第一步：注册(Register)

这里以 Binance 为例，要在上面购买虚拟货币，首先就要先注册帐号，点选我的币安连结，系统会直接带入我的 Referral ID(推荐码)，这边你可以选择使用 Email 或是手机号码注册。透过我的推荐码，在做现货交易时就可以获得 10% 交易手续费折扣(使用金融卡买币不含在内)。

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第二步：双重验证 2FA

若你是使用 Email 注册，系统会发一封带有验证码的信到你的信箱，只要复制贴上即可。

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接著点选 Go to Dashboard，就会到你的币安后台。

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为了资安问题，Binance 还会需要你双重验证，这边会出现两个选项，分别是手机号码和 Google 验证，选择手机验证会相对容易一些，如果选择 Google verification 就要去下载手机 APP(Google Authenticator)，每次登入 Binance 就要到 APP 收取验证码。

如果没有跳出来上一步的验证画面，也可以直接点选头像，选择 Security，里面也可以验证手机号码和信箱。

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第三步：验证身分

信箱跟手机验证完后回到头像，点选 Identification，开始验证个人身分。

这边会需要填写个人资讯、国民身分证上传(也可用护照 or 驾照)以及脸部辨识，当资料都缴齐后就等 Binance 帮你验证开通，快的话几分钟，慢的话 1~2 小时，如果验证成功就会收到一封通知信，这样就可以开始买币啦！

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如何在交易所购买虚拟货币？币安介面操作教学

身分验证后，你就可以开始虚拟货币买卖之旅啰。币安的介面其实有点小复杂，因为投资商品种类太多，新手很容易眼花撩乱，因此这边 Kevin 就来帮大家简单的梳理一下：

透过法币购买虚拟货币

想要购买虚拟货币，请点选 Buy Crypto，币别请换成 TWD。利用新台币买币的交易模式有两种：信用卡/Debit 卡(跟市场购买)或是 P2P Trading(直接跟他人购买)，P2P 价格会比较便宜，可以选择街口、Linepay 等支付方式，但是考量到汇款后对方会不会真的给你虚拟货币的疑虑，所以我通常还是直接用信用卡跟交易所购买。

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使用信用卡/Debit 卡购买，这边可以选择币种，只要输入你想用多少台币购买，系统会自动计算出可换得虚拟货币个数。卖的话目前就只有 P2P 的形式，所以如果要出金，建议将所有的币换成 USDT 汇到 MAX 帐户(后面会说明如何换币)，再由 MAX 交易所那边提领到银行

新手进场时通常都会不知道该买什么，我通常会建议就先买 USDT 或是 BUSD。这两种币是美元稳定币，稳定币会绑定稳定资产(这两种就是绑美金)，也就是说币价跟美金汇率基本上差不多，可以将其想像成加密货币里面的美金。

USDT 是目前市面上流通性最大的稳定币，几乎所有币都可以透过 USDT 去购买，各交易所也都会有 USDT 可以相互流通；BUSD 则是币安自己发行的稳定币，透过 BUSD 交易，在币安里可以享有手续费折扣或减免等优惠。

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不过这边要注意的是，Binance 会抽一些手续费，所以实际获得货币数量是如下图这一页所写的量。另外透过银行卡购买虚拟货币银行端还会再另外抽一笔费用，所以假如今天用 10,000 台币购买，银行那边可能会扣超过 10,000，因此建议买完要记帐才会知道自己花了多少成本喔！

币和币之间的转换

如果你一开始像我说的购买 USDT 或是 BUSD，当你仔细去研究每一种币种的价值以及应用层面后，看好某一种币很有发展潜力想要购入一些，这时你就可以使用 Convert 功能，将币种做兑换。

这边可以自己选择要用哪一种币去兑换成哪一种币，若是币与币之间的转换，会以当时市场的汇率去计算，不会再被抽一层手续费。

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查看自己的资产

购买完虚拟货币之后，货币会存在币安帐户里面的钱包(中心化钱包)，点选 Wallet ➞ Fiat and Spot，里面就能看到所有的资产啰。

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购买币种可能需要等个 3~5 分钟想才会入帐，若要看交易纪录可以到 Order ➞ Payment History 查看。

不同主网类型介绍、适用钱包介绍

在币安上面购买了币之后，会存在币安自己的中心化钱包里面，假设某一天币安倒了，你的资产就没了，因此去中心化钱包就显得极为重要。

前面有提到，每个人都可以申请虚拟钱包，但是在开通虚拟钱包之前，必须要有一点点区块链的小知识。在以太坊主网出现之后，愈来愈多人开始意识到透过区块链技术可以开发出非常多的功能，也相继效法以太坊发展出各自的主网(或称为链)。每一条主网都是独立开的，透过自己的技术延伸出自己的生态圈。

每一条主网上都会有自己支援的币种，也会有自己支援的虚拟钱包。因此如果将币种汇到不支援的钱包的话，就很有可能发生币消失的问题(不要拿自己的资产开玩笑~)，以下我会针对几个比较知名的链来介绍个别适用的钱包。

钱包安装基本流程：到 Google 扩充功能商店下载➞记下注记词➞打一次注记词➞设定登入密码，注记词建议手写下来，虽然平常登入钱包用不到，但若被骇客知道，你的钱包就有被盗的风险，所以尽量不要在电脑上复制贴上留下痕迹。

以太坊、BSC、Polygon、Avalanche

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在这几个主网里面，最实用的钱包就是小狐狸钱包(MetaMask)，Metamask 支援安装不同链的钱包在一起，不像其他链都有专属于自己的钱包。

最早 MetaMask 是针对以太坊主网使用的，所以安装后你应该只会看见以太坊的钱包，如果想要安装其他链就需要透过手动的方式。

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点选新增网络，这边就可以新增各种主网上去。

BSC 主网填入资讯
Network Name（网路名称）﹕ Smart Chain
New RPC URL（新RPC网址）﹕ https://bsc-dataseed.binance.org/
ChainID（智能链ID）﹕ 56
Symbol（符号）﹕BNB
Block Explorer URL（区块链浏览器网址）﹕ https://bscscan.com

Polygon 主网填入资讯
Network Name（网路名称）﹕ Matic 主网
New RPC URL（新RPC网址）﹕ https://rpc-mainnet.matic.network
ChainID（智能链ID）﹕ 137
Symbol（符号）﹕MATIC
Block Explorer URL（区块链浏览器网址）﹕ https://explorer.matic.network/

Avalanche 主网填入资讯
Network Name（网路名称）﹕ Avalanche Network
New RPC URL（新RPC网址）﹕ https://api.avax.network/ext/bc/C/rpc
ChainID（智能链ID）﹕ 43114
Symbol（符号）﹕AVAX
Block Explorer URL（区块链浏览器网址）﹕https://snowtrace.io/

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Solana 链

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在以太坊交易通常手续费会非常高，因此有人开发出了 Solana 链，并将其定位成「世界上最快的高性能公链」，手续费也是十分廉价。近期 Solana 链发展出来的生态系也日益庞大，所以有人说它是以太坊杀手。Slope 跟 Phantom 是比较常用的两个 Solana 钱包，几乎所有 Solana 生态系的平台都可以用。

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值得一提的是，Slope 钱包除了扩充功能外，也有手机 APP 可以下载使用，它和一般钱包最大的差异是它能够直接在上面串接 Solana 生态系的平台，购买 NFT、或是使用 Defi 平台(去中心化金融平台) 进行投资，非常方便。

Terra 链

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Terra 链上的原生代币是 Luna 和 Terra(UST) 两种币。UST 是 Terra 生态系上的稳定币，价格跟美元差不多，根据 Terra 链的规定，1 UST 可以兑换到 1 美元的 Luna 币，在这之间，当 UST 汇率与美元汇率有落差，就会产生套利空间，比如 1 UST< 1 美元，就意味著能用低成本换到 Luna。

值得一提的是，Terra 链上有一个投资平台 Anchor Protocol，大家可以透过其存入自己的 UST 币去赚取 19~21% 的年报酬(有其机制可以维持稳定报酬，但难保未来不会下降)，只要从 Binance 购买 UST，选择 LUNA(Terra)主网汇到 Terra Station Wallet，就可以到 Anchor Protocol 使用啰！

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Tron 链

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Tronlink 是 Tron 链上的钱包，而最一开始所说的市值最大的稳定币 USDT 就是在 TRON 主网上发行的，从币安购买了 USDT，只要主网选择 TRX(TRC-20) 就能将 USDT 汇到 Tronlink 钱包中，手续费非常低。

Tezos 链

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2021 年 NFT 市场的兴起，将 Tezos 链带到大众的面前。由于 Tezos 交易手续费极低，有很多传统艺术家及传统艺术平台考虑进军 NFT 领域，看到以太坊高昂的手续费而望而生却，转而进到 Tezos 的生态中。

举个例子，知名的 Tezos NFT 交易平台 Objkt.com，就会需要绑定 Tezos 链的钱包才能交易购买数位艺术品，这边推荐的 Tezos 钱包是 Temple Wallet。

如何将交易所的虚拟货币汇到私人钱包

了解了不同主网类型和适用钱包后，你应该有了不同的虚拟货币支持的链会不同，而不同链拥有不同的生态系这个概念。

接下来要告诉大家如何将 Binance 交易所的虚拟货币汇到私人钱包，这个步骤要小心，如果汇错钱包，而钱包不支持那种币，那钱可能就永久消失了。

从交易所汇出虚拟货币到同链的钱包：Withdraw

在 Binance 钱包中，每一种币别后方都会有 Withdraw(提领) 跟 Deposit(存入)，如果要提领到私人钱包，就要选择 Withdraw。

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以 ETH 为例，若要从交易所汇款到小狐狸钱包，就要把小狐狸钱包的地址告诉交易所，这一串地址可以从钱包最上方取得。

将钱包地址填入 Address，下方 Network 就是主网的概念，可以看到支持 ETH 的链有 BNB(BEP2)、BSC(BEP20) 和 ETH(ERC20)，不同链的交易手续费(Gas fee)也不同，如果你要将 ETH 汇到以太坊钱包请选 ERC20，如果要汇到 BSC 链上的钱包就选 BEP20。

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假如你将 ETH 汇到小狐狸以太坊的钱包，那买完后币就会在以太坊主网里面出现。

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假如你将 ETH 汇到小狐狸 BSC 链的钱包，那币就会在 BSC 主网里面。有人汇到 BSC 链钱包后却看不见自己的 ETH，先别担心，钱还是在里面，只是没有显示出来而已，这时你可以滑到最下方点选 Import tokens。

接著到 CoinMarketCap 找到各种币别在小狐狸 BSC 链钱包代币合同地址，将其复制进去就可以显示出来啦！

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从同链的钱包汇出虚拟货币到交易所：Deposit

如果要从钱包汇钱回交易所，就要选择 Deposit。

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同样的道理，BSC 链里的 ETH 想要汇回交易所就要选择 BEP20，以太坊的 ETH 就要选 ERC20。选完后就会出现币安钱包的地址。

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回到小狐狸钱包，点选发送。最后将币安钱包地址贴入小狐狸就可以把小狐狸钱包的货币转回到交易所中啦！

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虚拟货币的投资方式

你可以想像每一种加密货币是一个国家发行的货币，有著不同的汇差，既然性质类似于真实交易的钱，当然一般金钱能玩的投资方式，在虚拟货币的世界也可以玩啦！

像是定活存、杠杆、流动性挖矿、借放贷，或是 NFT 交易等等，随著虚拟货币市场蓬勃发展，有越来越多的玩法和 Defi 平台(去中心化金融平台)相应而生。

各条链也陆续发展出自己链上的平台，想要使用就需要有其链上的钱包。比如像 Terra 链上的 Anchor Protocol、BSC 链上的 Pancakeswap 可以做质押、以太坊的 Opensea 可以交易 NFT、Solana 可以应用在 STEPN 透过运动赚币等等。

当然报酬高的投资风险也会较高，对于保守型的投资者来说，质押、流动性挖矿和放贷的风险较低，会是值得考虑的投资。

虚拟货币的投资课程

虚拟货币方式很多，入门门槛也比股票高一些，所以很多人望而生却。但其实如果你了解如何买卖虚拟货币，其实你可以拥有很多条新的被动收入管道喔！

这里有一门推荐的加密货币被动式投资课程，课程讲师阿璋是个很厉害的人，在 25岁就创造超过 20 种收入来源，其中也包含虚拟货币以及 NFT 等投资方式喔。

加密货币被动式投资课程

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此外，阿璋也创办了虚拟货币投资攻略工作坊，主要是让虚拟货币新手更快入门的课程，从投资币圈的基本知识到加密货币的市场趋势＆判断都会介绍到，如果觉得自己摸索很花时间，非常建议加入工作坊喔！

虚拟货币投资攻略工作坊

虚拟货币投资课程

总结

在去中心化的世界，就要保管好自己的钱包，因为没有人会为你的钱包负责。新手常常会因汇错链钱就不知道去哪了、或是一股脑儿听别人说哪种币好就 All in，结果币价暴跌时欲哭无泪。所以一开始进入到这个加密货币的市场时，建议多学习一点虚拟货币的知识再投入会更好。

虽然叫做虚拟货币，但是每一种币都有自己应用的层面。我常常觉得购买虚拟货币有点像购买股票，每一种币就像一家公司，你看好它的应用发展前景就投资。若新手对币种毫无头绪，也可以像我说的先买进 USDT 或是 BUSD，待自己研究各种币后再去转换购买。

这一篇文章主要是写给虚拟货币新手，以及想了解虚拟货币与主网(链)之间关系的人，希望能降低大家犯错的风险和摸索的时间。如果这篇文章对你有帮助，可以帮我按 Like 当作回馈，支持我继续写出更多好文章！

Kevin 推荐的虚拟货币交易所：

1. Binance 币安
– 作为全球最大交易所，资金流动性高
– 币种多元，能上币安的币种都有经过审核
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