打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引更新 2024年6月20日或之前書面形式提出擬議

打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引更新
2024年6月20日或之前書面形式提出擬議 

根據2022年7月發表［香港洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估報告，香港持牌放債人行業面對洗錢的威脅被為中低水平。 

但由於香港作為打擊洗錢是國際先區關係，無可厚非續年續年將更嚴謹去制訂洗錢及恐怖份子指引，故香港公司註冊處身為監管持牌放債人的管理層，他們將需要我們訂立每兩年更新有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引更新板，待公司註冊處巡查時，提供給公司註冊處巡查小組參閱，而今次更新，更要求合規主任角色及功能提升，不能夠再作以往似的，身為機構合規主任的主要職能是作為持牌人的一個中心點，監察所有有關防止及偵測洗錢/恐怖分子資金籌集的活動，以及向高級管理層提供支持及指引，確保妥善識別，了解及管理洗錢/恐怖分子資金籌集風險，合規主任其應負責：
制定及持續檢討持牌人的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度（如屬在香港成立為法團的持牌人，包括任何集團層面的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度）以確保有關制度反映現況，符合當前的法定及監管規定，並能有效管理持牌人的業務所指引起的洗錢/恐怖分子資金籌集風險，監察持牌人的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度的所有範疇，包括制度的成效及按需要加強管控措施及程序，就主要的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集問題與高級管理層溝通，包括合規方面的重大不足之處，確保有關打擊洗錢及恐怖份子資金籌集的職員培訓足夠，合適及有效。 

重點講明每年需要有復修培訓，內容是持牌人有責任為職員提供充足培訓使職員有能力實施打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度培訓內容及頻率應設合持牌人面對的制定風險並因應職員的職能職責及經驗而定新職員聘用後或位任後應盡快接受初步培訓。 

測試職員對程序及其法定監管責任的了解，以及其辨別可疑交易能力，監察職員遵守持派人的打擊洗錢及恐怖分子籌集資金制度的情況， 以及內部報告的質與量從而識別進一步培訓的需要採取適當行動， 監察職員出席培訓的情況並跟進無故缺席培訓的職員。 

以上融資協會能夠協會初階培訓及制定有關合適財務機構的 洗錢及恐怖分子籌集資金的指引，從而安排測試及進行每年復修培訓一條龍服務。 

熱燙滾辣融資協會刻不容緩👍🙏🏻 

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多謝大家 

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作者 : Jason Chan （易風）信貸行業專欄作家及環聯放債人信貸風險管理榮譽客席講師 

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