股票必胜法则-散户篇（1）
股票，人与人之间的游戏，是投资和投机的组合体。一个古老，简单但却最复杂的游戏。古老，是因为它已经存在了几百年的历史；简单是因为它非常容易上手，不需要经过复杂的学习过程就可以参与其中，享受涨跌带来的瞬间快感；复杂，是因为充满了人性的贪嗔痴慢疑，你越想从中赚钱，以此为生，你就越深陷其中，而不能自拔。不论你拥有多少知识，多少财富，多大权力，如果你不能战胜自己，最终只能以失败告终。如同赌场，实际上股市具有很强的赌场性质。这里所谓的价值投资，业绩喜人等因素不过是给自己找到一个拥有一只股票的理由而已。某种意义上来说，这与你在赌场告诉自己“我运气好，一定可以赚到钱”是一个道理，别无差别。那么，如何在股市里赚钱，如何成为一名专业的二级市场投资人呢？这是一个很长很长的悟道过程。
很多人有种感觉，第一次带着新鲜感和少量的资金，进入了股市，抱着试试看，玩玩看的心态参与其中。开始几天，多数情况下，你是盈利的。因为作为新手，你一定是在股市火热，新闻天天鼓吹股市又涨了多少点的情况下入市。所以在一个反弹或者是上涨的市场，你很容易在开始几天盈利。之后的过程就是你对自己的信心开始增加，高估自己的能力，低估股市的风险，逐渐增加自己的本金。
渐渐的股市开始向下，市场转跌，你开始不停的加仓，告诉自己这只是短暂的调整。然后越陷越深，开始怀疑自己，开始花更多的时间寻找下跌的原因，分析持有股票的公司价值等等。但是你始终无法阻止下跌的趋势。现在你陷入了矛盾中，要么你“割肉”认亏离场，要么只能长期持有，等待下一次的反弹，忍受漫长等待的煎熬。不论你最终的选择如何，要么你从此放弃股票，任由它涨跌，直到回本；要么你从此开启悟道之旅，寻找属于自己的交易方式。这才是你真正进入股市之时。
以上的这个过程也是我亲身的经历，大概20年前，开启了我的悟道之旅。这是金融学，经济学，政治学，概率论，博弈论，心理学，生物学，神学，宗教等等的综合体。每一次的开悟，都会让你拥有更多的信心，也会在财富上拥有新的增长。最终你会变成一个完全不同的人，与之前的自己完全不同的人。失去了身上所有的桀骜不驯，高傲自大，取而代之的是低调沉稳，涨跌于心，不以物喜，不以己悲的淡然自若。只有达到这种状态，你才可以在股市中，所欲所求，赚取无尽的财富。但是，你曾经渴求的财富对现在的你来说，已经失去了应有的价值和意义。这就是整个悟道的过程。这个过程需要花费大量的时间和精力，只有非常非常少的人可以坚持到最后，如同修行开悟之旅一样。很多人终其一生，也无法实现。
本文是结合亲身经验，带领你开启这神奇而又充满荆棘的开悟之旅。适合资产在5000万人民币以下的散户投资者。至于资产在5000万以上的机构投资者，大游资，以及公募基金负责人，会有不一样的投资方法和逻辑，将在之后文章详细介绍。
一．理解市场
作为一名散户投资人，你最先要做的就是了解市场。股市具有投资和投机双重色彩。投资的角度，受到政府的财政政策，货币政策，经济周期，国际政治环境的影响；投机的角度受到各种人为因素的影响。作为散户投资者，你对市场的理解到这个层次已经足够了。全球每一个交易市场都是投资和投机的组合，但是他们的比重不同。比如美国的道琼斯和纳斯达克指数市场，这里投资的成为占据70%，投机的成为占据30%。所以它是一个以专业投资机构所主导的投资型市场，这也是推动美国股市长期牛市的主要原因；与此相反，大陆的股票市场是一个投机占据80%，投资占据20%的市场，所以就造成了大陆股票市场属于一个以散户为主导力量的投机型市场。
什么是投机型市场？投机型市场主要是忽略公司本身的价值，一切的涨跌完全依靠信息以及人为因素。投机型市场简单说与赌场的区别不大，最相近的就是“德州扑克”。既然你无法从公司基本面等确定因素赚钱，而是只能通过投机类型的交易赚钱，那么在股市中赚钱就是有概率的，是一个概率论，博弈论的结果。我们每天都可以从龙虎榜中看到每一个交易席位的胜率，这背后其实就是概率的结果。因为他们知道大陆股市就是投机类型的市场，是资金博弈，人与人之间博弈的结果，所以需要从博弈论的角度思考问题，制定策略。当你确定好一个市场类型之后，你才能根据具体的类型，制定自己的交易策略。
投机型的股票市场如同赌场，它不怕你赚钱，一时的得与失对赌场来说无所谓。赌场最担心的就是失去赌客，只要你长期在赌场中玩下去，早晚都会被赌场“收割”；投机型的股票市场也是一个道理。不要太在意一时的得与失，最重要的是把握好“度”，如何可以做到来去自由，不迷失自己，才是散户投资者所面临的最大问题。
二．扎实的基本功
扎实的基本功是股票投资必不可少的因素，但是它不是决定性因素。这么说，如果你没有扎实的基本功，你对市场理解的再好，交易策略再完美，你也不可能从股市中赚钱。基本功就是小学数学，只有学好了基本的加减乘除，你才有可能对高等数学，物理，化学进行深度学习。
K线的学习，MACD等等，过去几十年，西方国家开发出很多股票的指标，意在通过数学模型的方法，模拟人的交易行为，从中找出确定性的方案。这些的基本知识你不需要完全掌握，但是你必须懂得其中的道理，尤其是最重要的K线和量能这两个指标。
K线图告诉我们股票走势的路径。是所有买卖留下的痕迹。股票背后涨跌的原因你可能不知道，毕竟总有一部分少数人会提前掌握信息，超前布局。但是它们的行动一定会在K线图上留下痕迹，这种痕迹就是你推测涨跌背后的依据。
量能是另外一个非常重要的指标。有成交量，证明有人气。一只股票不论上涨还是下跌，放量就证明它已经被市场所关注，其背后是受到某些因素和消息的刺激才会放量。所以，一旦一只股票放量，就需要重点关注。
其他的指标我在此不一一介绍，我只是把最重要的两个指标和大家说。这两个指标一定要学好。这是基本功中的基本功，只有把他们学懂学透你才能在此基础上构建自己的交易策略。
这就是股市中的小学阶段。
三．制定自己的交易策略
掌握以上两点之后，你就需要构建自己的交易策略。市场是一个巨大的市场，每天有超过1亿的交易者进行交易。而且每个人的交易策略也各不相同。有做量化交易的，有做左侧交易的，有做右侧交易的，等等。你的买点就是别人的卖点。正是因为这个市场可以满足所有不同交易者的需求，才构成起市场的活跃与繁荣。前一个阶段的下跌行情，正是因为市场失去了买家，业绩再好的股票也只能不停的下跌，寻找新的买家。所以整个市场呈现出单边下行的趋势。
你需要根据自身的交易特点制定自己的交易策略。这其中包括你的时间，精力，承受能力，回撤控制等等不同的因素。这些都是因人而异，因地制宜的。市场从来不是静态的市场，每天都处于不断变化，繁衍，进化之中。它会根据证监会的政策，国家对股市的态度等等作出相应的调节。举个简单的例子：行情火热阶段，6连板就会受到证监会预警通知；相反，行情差的时候，12连板证监会也不会发通知。监管层的态度也决定了市场投资者的信心以及交易策略。
所以没有“一招鲜”的策略。你需要根据不同的市场行情，不断的调整你的交易策略，去适应市场的节奏，顺势交易。只有这样，你才能在市场中，找到自己的位置。
这是股市中的初高中阶段。
四．看懂股票背后的逻辑秘密
来到这一步也是相对比较难的一步，如果你能走到这一步，证明你已经在股市中来到了大学阶段，相对比较专业了。可以把股票作为你的事业，成为了专业的散户投资人。
散户由于受到资金体量的限制，你不可能掌握一只股票的涨停或者跌停。所以你唯一赚钱的方法就是“揣测出主力资金的想法”。你只有跟着主力资金一起做，让他们帮你“抬轿子”你才能赚钱。但是，主力资金拥有相对来说比较大的资金体量，可以利用人性的弱点，很容易玩的散户团团转。
主力资金博弈的对手从来都不是散户，如果主力资金把散户当成交易对手和接盘侠的话，这就是一个非常弱的主力资金，迟早也会在市场中被其他大资金收拾。主力资金博弈的对象是其他的大资金，这是他们赚钱的地方。所以作为散户，你只需要跟随主力资金的脚步，精准掌握主力资金内心的想法，才能赚钱。这点很难，非常难，因为主力资金可能昨晚还想做多，但是早上开盘市场情绪太差，直接反手做空；或者昨晚想做空，早盘市场热情澎湃，反手又做多。他们的想法在不停的变化，更改。这就需要我们也要作出适当的调整。
散户的优势在于资金的灵活，在任意一个价位可以随便的买卖。相反，主力自己要出货或者买货，必然会在股价上引起相当大的波动，引起市场的关注。散户很难精准把握主力资金的想法，但是我们可以从每日的分时走势以及每天的K线图中，看出非常多的问题。
一只股票当天的开盘价，包括集合竞价的走势，最高价，最低价，收盘价，分时走势，以及与前一个交易日对比的结果等等，这些所有的因素叠加，再配合大盘的当天的走势，综合所有因素，考虑当天主力资金的意图。你才能对主力资金的操盘手法和目的有一个大概的了解。当你按照这个逻辑不断的训练，开始读懂一只股票的涨跌背后的原因，你才能开始真正在股市中盈利，赚钱。
牢记：股票的走势绝对不是随机漫步，只有每天的分时走势会在一个很小的范围内随机漫步。基本上股票的走势背后都会透漏出大量的信息，只有读懂这些背后的信息，你才能做到运筹帷幄，决胜千里之外！
未完待续！
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