温故知新第2集 ［坊间热炒AML 独立审计系统放债人注册处 和处长 没有叫你装，请切勿被坊间的讯息误导咗］
温故知新第2集 ［坊间热炒AML 独立审计系统放债人注册处 和处长 没有叫你装，请切勿被坊间的讯息误导咗］
小弟贴地实录 访谈过百间财仔
政府放债人注册处巳提供［持牌放债人遵从打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的指引］和 ［持牌放债人须遵从的打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定］
网上可以下载最新 https://www.cr.gov.hk/tc/amlctf/publications.htm
现时大部份财务公司包括大财，中财他们本身公司会计 auditor 巳经做好了独立审计角色，一些细规模经营的财务公司，我们［智财雅聚］巳提供贴地独立审计服务给智财会员，但由于近年有些想揾钱 财迷心窍 机构对于放债人每年填报问题中的4.11 不太清楚而有些想借用这点为理由揾钱来不断地作出游说：4.11是问［请描述贵公司如何设立独立审计职能以便贵公司能履行其职责，包括对贵公司的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度进行独立检讨］就这样来叫你们必须装系统，但我们聪明的同业们因上过［JASON WONG 反洗黑钱总导师 的课程］，同业们反问了那些要求装系统的机构或其专业人员，问边条条例要求装这些系统来必须做这些AML checking 他们立即哑口无言，为做而做，各自想分一杯羹，更是天大可笑。点解 点解 点解 要骗，而不是出心教导呢！ 几间机构只分成一千几百就出埋专业，笑料。
告诉大家正真的事实，今年由［财经事务及库务局］2022年7月最新风险评估报告指出［更新需知］如下：https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&url=https://www.fstb.gov.hk/fsb/aml/tc/doc/2nd%2520HK%2520ML%2520TF%2520Risk%2520Assessment%2520Report_c.pdf&ved=2ahUKEwiPsIDfm7r6AhUftlYBHelgAg4QFnoECBQQAQ&usg=AOvVaw0EGlBF9XG3IaBgYOHM0WNI
其中重点［教育及外展 ］
放债人注册处为加强放债人对打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的意识，放债人注册处处长经电邮发出通告，提醒放债人有责任遵守有关财政制裁、恐怖分子资金筹集和大规模毁灭武器扩散资金筹集的法定要求。放债人亦获告知特别组织发出的声明及相关指引。放债人注册处处长会与放债人行业的业界组织联络，以便向其会员发放消息。此外，放债人注册处处长每年也为放债人举办打击洗钱及恐怖分子资金筹集讲座，让业界更了解洗钱及恐怖分子资金筹集风险和更能识别个中风险，特别是关乎针对性财政制裁和举报可疑交易的规定。
洗钱风险
基于上述理由，放债人业界的洗钱脆弱程度评为［中低水平］。
考虑到上述威胁和脆弱程度，放债人业界的整体洗钱风险评为［中低水平］。
下一步工作为了令放债人风险为本监管工作更稳健全面，放债人注册处处长制订监管方案，内容包括根据一系列风险评估准则厘定个别放债人的风险状况。放债人注册处处长会与警务处紧密合作，掌握业界打击洗钱及恐怖分子资金筹集的最新趋势，并按需要不时检讨监管方案。
放债人注册处处长会继续为业界举办能力提升活动，以提高业界对洗钱及恐怖分子资金筹集风险和打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的意识及能力。
［结论这点我们可以理解］：
放债人注册处处长要求我哋需要揾独立审计师去提供独立审计报告，其他嘅所谓金融查犯罪、治人物查册，政府没有特定要求，只系需要证明我哋有做到这方面的查询就可以了
「例如Legal search，Yahoo search , Google Search 百度 根据《2019年联合国制裁（也门）规例》https://www.cr.gov.hk/tc/amlctf/lists.htm
记得，记得，记得 请切勿被坊间的讯息误导咗装咩系统。
【多谢各位 短文小编】
作者 : 易还财务 CEO Jason Chan 信贷行业研究生 环联（TU）信贷行业顾问
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