温故知新 ［持牌放债人遵从打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的指引］

温故知新 ［持牌放债人遵从打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的指引］ 

跟据公司注册处 提供 由2020年 9月修订 最新指引 可以在公司注册处 （Companies Registry) 下载，而有关从指引中订立每间公司规模唔同情况下，［度身订造员工AML指引］就变成了近期热话，由于近3年公司注册处有限度地巡查， 涉及查问时，多素考取公司就洗钱报告的过程，有否做好 如何识别可疑交易，而当中在每年公司注册处和联合财富情报组都会提供讲座及有关最新可疑Case 给我们业界参考，当中前几年常常问到 'SAFE' 方法是什么 帮大家温习、温习 4大步骤 

1.审查 *SCREEN 检查有关帐户以识别可疑交易的指标。
2.提供 *ASK 向客户作出恰当的提问。
3.翻查 FIND 翻查客户的巳知纪录。
4.评估 EVALUATE 评估上述资料。 

最后当有怀疑，经公司高层再作提交可疑交易报告，网上举报，电邮 [email protected]，传真 2529 4013，邮递 6555号 联合财富情报组收，或最后致电：2866 3366等等！就是这几年需要我们做的。 

今年［更新需知］便是有关 从持牌放债人遵从打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定的指引 怎样 撮写 制定适合你自己财务公司的［员工指引］，记得有别于刚提过的指引，这是公司为员工订立的员工指引，但有些特别左我们财务业界不是直接跌入AML法规规管，而是经公司注册处要求我们 根据公司注册处所提供的指引进行管理，而是制定管理交由 放债人牌照机构制定的，制造内容有关 AML RISK ASSESSMENT ，CUSTOMER DUE DILLIGENCE，CUSTOMER SCREENING，ENHANCED DUE DILIGENCE ，TRANSACTION MONITORING ，SUSPICIOUS TRANSACTION REPORTING，AML TRANING，RECORD KEEPING  。
而每年提供职员评估培训的成效，持牌人应敦促职员注意：
(a) 持牌人及职员本身根据《贩毒（追讨得益）条例》、《有组织及严重罪行
条例》和《联合国（反恐怖主义措施）条例》举报可疑交易的法定责任，
及没有举报可疑交易而可能须承担的后果；
(b) 根据《打击洗钱条例》、《贩毒（追讨得益）条例》、《有组织及严重罪
行条例》、《联合国（反恐怖主义措施）条例》及《联合国制裁条例》，
任何涉及持牌人及职员本身的其他法定及监管责任，以及违反此等责任而
可能须承担的后果；
(c) 持牌人关于反洗钱及恐怖分子集资的政策及程序，包括识别及举报可疑交
易；及
(d) 职员履行其反洗钱及恐怖分子集资职责需认识的资料，即关乎洗钱/恐怖分
子资金筹集的任何崭新及新兴的技巧、方法及趋势。
最后有关AML员工指引，可以大家研究、研究，巳经有几间查询本人，身为行业代表希望为大家提升专业，以财务业界第一生资讯提供我们真正需要。 

【多谢各位 短文小编】 

作者 : 易还财务 CEO Jason Chan 信贷行业研究生 环联（TU）信贷行业顾问 

hkese.net/profile/44041/易风 

https://lnkd.in/eHmBFCV 

https://writer.com.hk/shop/view.php?sid=189 

「忠告：借钱梗要还，咪俾钱中介」 

放债人牌照号码 : 0732/2021 

投诉热线：2892 7861 

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