溫故知新 ［持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引］

溫故知新 ［持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引］ 

跟據公司註冊處 提供 由2020年 9月修訂 最新指引 可以在公司註冊處 （Companies Registry) 下載，而有關從指引中訂立每間公司規模唔同情況下，［度身訂造員工AML指引］就變成了近期熱話，由於近3年公司註冊處有限度地巡查， 涉及查問時，多素考取公司就洗錢報告的過程，有否做好 如何識別可疑交易，而當中在每年公司註冊處和聯合財富情報組都會提供講座及有關最新可疑Case 給我們業界參考，當中前幾年常常問到 'SAFE' 方法是什麼 幫大家溫習、溫習 4大步驟 

1.審查 *SCREEN 檢查有關帳戶以識別可疑交易的指標。
2.提供 *ASK 向客戶作出恰當的提問。
3.翻查 FIND 翻查客戶的巳知紀錄。
4.評估 EVALUATE 評估上述資料。 

最後當有懷疑，經公司高層再作提交可疑交易報告，網上舉報，電郵 [email protected]，傳真 2529 4013，郵遞 6555號 聯合財富情報組收，或最後致電：2866 3366等等！就是這幾年需要我們做的。 

今年［更新需知］便是有關 從持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引 怎樣 撮寫 制定適合你自己財務公司的［員工指引］，記得有別於剛提過的指引，這是公司為員工訂立的員工指引，但有些特別左我們財務業界不是直接跌入AML法規規管，而是經公司註冊處要求我們 根據公司註冊處所提供的指引進行管理，而是制定管理交由 放債人牌照機構製定的，製造內容有關 AML RISK ASSESSMENT ，CUSTOMER DUE DILLIGENCE，CUSTOMER SCREENING，ENHANCED DUE DILIGENCE ，TRANSACTION MONITORING ，SUSPICIOUS TRANSACTION REPORTING，AML TRANING，RECORD KEEPING  。
而每年提供職員評估培訓的成效，持牌人應敦促職員注意：
(a) 持牌人及職員本身根據《販毒（追討得益）條例》、《有組織及嚴重罪行
條例》和《聯合國（反恐怖主義措施）條例》舉報可疑交易的法定責任，
及沒有舉報可疑交易而可能須承擔的後果；
(b) 根據《打擊洗錢條例》、《販毒（追討得益）條例》、《有組織及嚴重罪
行條例》、《聯合國（反恐怖主義措施）條例》及《聯合國制裁條例》，
任何涉及持牌人及職員本身的其他法定及監管責任，以及違反此等責任而
可能須承擔的後果；
(c) 持牌人關於反洗錢及恐怖分子集資的政策及程序，包括識別及舉報可疑交
易；及
(d) 職員履行其反洗錢及恐怖分子集資職責需認識的資料，即關乎洗錢/恐怖分
子資金籌集的任何嶄新及新興的技巧、方法及趨勢。
最後有關AML員工指引，可以大家研究、研究，巳經有幾間查詢本人，身為行業代表希望為大家提升專業，以財務業界第一生資訊提供我們真正需要。 

【多謝各位 短文小編】 

作者 : 易還財務 CEO Jason Chan 信貸行業研究生 環聯（TU）信貸行業顧問 

hkese.net/profile/44041/易風 

https://lnkd.in/eHmBFCV 

https://writer.com.hk/shop/view.php?sid=189 

「忠告：借錢梗要還，咪俾錢中介」 

放債人牌照號碼 : 0732/2021 

投訴熱線：2892 7861 

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