关于联合廉政公署开展防贪培训及会籍续期事宜

关于联合廉政公署开展防贪培训及会籍续期事宜

各位同业：

为进一步强化业界对打击洗钱、恐怖分子资金筹集（AML/CTF）制度的执行力，同时深化从业人员对防止贿赂与廉洁从业的认识，本会培训及合规部现正与廉政公署（ICAC）紧密磋商，计划于本年度再度联合推出专业防贪培训。此举旨在协助各持牌放债人机构建立健全内控体系，确保全体从业人员严格遵守《防止贿赂条例》及行业操守准则，共同维护香港金融市场的廉洁生态与国际声誉。

一、防贪培训核心价值：从合规底线到行业共识

近年来，随着香港金融监管体系不断完善，持牌放债作为金融生态的重要组成部分，其廉洁经营不仅关乎企业自身信誉，更直接影响公众对金融市场的信任。据廉政公署公开数据显示，2024至2025年间，涉及银行和财务行业的贪污投诉，其中「贷款审批收受好处」「内部员工串通骗贷」等问题，部分个案已进入刑事诉讼程序。这些案例暴露出部分机构在内控机制、员工廉洁教育上的短板，也凸显了系统性防贪培训的迫切性。

鉴于此，本会与廉政公署的合作培训将紧扣行业痛点，突出三大特点：

1. 权威性与针对性：培训内容由廉政公署防贪咨询专家亲自设计，结合放债行业典型案例（如「虚假资料审批」「隐形收费回扣」等），解析《防止贿赂条例》在贷款审批、客户资料核实、第三方合作等环节的具体应用，避免「泛泛而谈」。
2. 保密与互动性：培训采用封闭式研讨模式，鼓励与会者就日常经营中遇到的「灰色地带」（如客户赠送礼品的边界、商务招待的合规标准等）进行匿名提问，由ICAC专家现场给出操作指引，确保理论与实践相结合。
3. 定制化覆盖：课程不仅面向公司董事及高层管理人员，更针对前线销售、信贷审核员、代理人等不同岗位设计分模块内容——例如，对代理人强调「禁止承诺回扣换取客户」，对审核员聚焦「抵御客户资料造假的诱惑」，确保培训落到实处。

二、培训安排与参与价值：提前规划，共筑廉洁防线

目前，廉政公署已就培训主题与本会达成初步共识，拟涵盖以下核心模块：

- 《防止贿赂条例》第3条（公职人员受贿）、第8条（私人机构受贿）在放债业务中的适用边界；
- 常见「腐败风险点」识别：如贷款额度与回扣挂钩、伪造客户资产证明以通过审批、与第三方中介串通抬高利率分成等；
- 内部监控机制建设：如何建立员工申报制度、举报渠道，以及发现疑似贪腐行为后的处置流程；
- 案例研讨：解析近年ICAC侦办的财务公司贪腐案件，总结机构在制度设计上的教训。

培训预计于2026年4月确定详细时间表，并优先向已续期的会员开放报名。对会员单位而言，参与此次培训不仅是履行监管要求的「必修课」，更是降低企业经营风险的实际举措——据本会统计，2025年参加过类似培训的会员，且在牌照续期审核中更易获得监管认可。

三、会籍续期提醒：保障权益，持续同行

现阶段，本会2026年度会籍续期工作已正式启动。为确保各会员单位能顺利参与上述防贪培训，并持续享有以下权益，敬请尽早办理续会手续：

- 优先参与本会与监管机构联合推出的合规培训等专题；
- 获取最新行业指引
- 参与会员专属交流会，与同行分享合规管理经验，建立业务合作网络。

续期流程简便，会员可通过本会官网电邮或WHATAPP提交资料，或联系秘书处索取收据。逾期未办理者将暂停会员权益，敬请留意。

如欲有兴趣加入我们融资行业从业员协会大家庭，可浏览www.afiphk.org 

本会始终相信，行业的健康发展离不开每一家机构的廉洁自律。期待与各位会员共同参与此次培训，以扎实的合规能力应对市场挑战，共护香港金融市场的清洁与活力。 

【多谢喜欢，短文小编】  

作者 : Jason Chan （易风）信贷行业专栏作家及环联放债人信贷风险管理荣誉客席讲师  

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