關於聯合廉政公署開展防貪培訓及會籍續期事宜

關於聯合廉政公署開展防貪培訓及會籍續期事宜

各位同業：

為進一步強化業界對打擊洗錢、恐怖分子資金籌集（AML/CTF）制度的執行力，同時深化從業人員對防止賄賂與廉潔從業的認識，本會培訓及合規部現正與廉政公署（ICAC）緊密磋商，計劃於本年度再度聯合推出專業防貪培訓。此舉旨在協助各持牌放債人機構建立健全內控體系，確保全體從業人員嚴格遵守《防止賄賂條例》及行業操守準則，共同維護香港金融市場的廉潔生態與國際聲譽。

一、防貪培訓核心價值：從合規底線到行業共識

近年來，隨着香港金融監管體系不斷完善，持牌放債作為金融生態的重要組成部分，其廉潔經營不僅關乎企業自身信譽，更直接影響公眾對金融市場的信任。據廉政公署公開數據顯示，2024至2025年間，涉及銀行和財務行業的貪污投訴，其中「貸款審批收受好處」「內部員工串通騙貸」等問題，部分個案已進入刑事訴訟程序。這些案例暴露出部分機構在內控機制、員工廉潔教育上的短板，也凸顯了系統性防貪培訓的迫切性。

鑒於此，本會與廉政公署的合作培訓將緊扣行業痛點，突出三大特點：

1. 權威性與針對性：培訓內容由廉政公署防貪諮詢專家親自設計，結合放債行業典型案例（如「虛假資料審批」「隱形收費回扣」等），解析《防止賄賂條例》在貸款審批、客戶資料核實、第三方合作等環節的具體應用，避免「泛泛而談」。
2. 保密與互動性：培訓採用封閉式研討模式，鼓勵與會者就日常經營中遇到的「灰色地帶」（如客戶贈送禮品的邊界、商務招待的合規標準等）進行匿名提問，由ICAC專家現場給出操作指引，確保理論與實踐相結合。
3. 定制化覆蓋：課程不僅面向公司董事及高層管理人員，更針對前線銷售、信貸審核員、代理人等不同崗位設計分模塊內容——例如，對代理人強調「禁止承諾回扣換取客戶」，對審核員聚焦「抵禦客戶資料造假的誘惑」，確保培訓落到實處。

二、培訓安排與參與價值：提前規劃，共築廉潔防線

目前，廉政公署已就培訓主題與本會達成初步共識，擬涵蓋以下核心模塊：

- 《防止賄賂條例》第3條（公職人員受賄）、第8條（私人機構受賄）在放債業務中的適用邊界；
- 常見「腐敗風險點」識別：如貸款額度與回扣掛鉤、偽造客戶資產證明以通過審批、與第三方中介串通抬高利率分成等；
- 內部監控機制建設：如何建立員工申報制度、舉報渠道，以及發現疑似貪腐行為後的處置流程；
- 案例研討：解析近年ICAC偵辦的財務公司貪腐案件，總結機構在制度設計上的教訓。

培訓預計於2026年4月確定詳細時間表，並優先向已續期的會員開放報名。對會員單位而言，參與此次培訓不僅是履行監管要求的「必修課」，更是降低企業經營風險的實際舉措——據本會統計，2025年參加過類似培訓的會員，且在牌照續期審核中更易獲得監管認可。

三、會籍續期提醒：保障權益，持續同行

現階段，本會2026年度會籍續期工作已正式啟動。為確保各會員單位能順利參與上述防貪培訓，並持續享有以下權益，敬請盡早辦理續會手續：

- 優先參與本會與監管機構聯合推出的合規培訓等專題；
- 獲取最新行業指引
- 參與會員專屬交流會，與同行分享合規管理經驗，建立業務合作網絡。

續期流程簡便，會員可通過本會官網電郵或WHATAPP提交資料，或聯繫秘書處索取收據。逾期未辦理者將暫停會員權益，敬請留意。

如欲有興趣加入我們融資行業從業員協會大家庭，可瀏覽www.afiphk.org 

本會始終相信，行業的健康發展離不開每一家機構的廉潔自律。期待與各位會員共同參與此次培訓，以扎實的合規能力應對市場挑戰，共護香港金融市場的清潔與活力。 

【多謝喜歡，短文小編】  

作者 : Jason Chan （易風）信貸行業專欄作家及環聯放債人信貸風險管理榮譽客席講師  

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